Naše pravidla AML a ověřování

Provozujeme Gambloria Casino na základě licence Curaçao Gaming Control Board (č. OGL/2024/1567/0923) a dodržujeme přísné předpisy proti legalizaci výnosů z trestné činnosti. Na této stránce vysvětlujeme, jak u nás ověřování probíhá, co od vás potřebujeme a proč to pro obě strany znamená bezpečnost.

Náš závazek k pravidlům AML

Peníze, které se u nás pohybují, musí mít dohledatelný a legální původ. To je základní podmínka naší licence vydané Curaçao Gaming Control Board a standard, který aplikujeme na každou transakci bez rozdílu. Máme interní AML program zahrnující hodnocení rizik klientů, školení zaměstnanců a pověřeného pracovníka pro oblast AML (MLRO), který dohlíží nad dodržováním všech postupů.

Když z našich procesů vyplývá povinnost nahlásit podezřelou transakci, informujeme příslušný finanční úřad. Váš herní účet, finanční toky i dokumenty podléhají kontrole nejen při výběrech, ale i průběžně po celou dobu trvání našeho vztahu.

Kdy vás ověřujeme

Kontrola probíhá ve třech fázích

Ověřování totožnosti (KYC) není u nás formalita, ale povinnost vyplývající z licence. Vyhrazujeme si právo provádět kontroly v libovolném okamžiku, avšak tři situace je spouštějí vždy.

• Při registraci ověřujeme základní údaje a věk nad 18 let.
• Před prvním výběrem požadujeme kompletní sadu dokumentů.
• Při překročení prahových částek vkládů můžeme vyžádat dodatečné doklady, a to i v průběhu hry.

Jak probíhá samotné ověření

Celý proces zvládnete online ve svém profilu v sekci dokumentů. Kontrola trvá až 48 hodin, ve většině případů je hotová dříve. Dokumenty nahrávejte v ostré podobě, všechny rohy musí být vidět a údaje čitelné.

• Pořiďte fotografii nebo sken dokladu totožnosti (občanský průkaz nebo pas).
• Doložte adresu, například výpis z banky nebo účtu za energie, ne starší než 3 měsíce.
• Prokažte vlastnictví platební metody, u karty stačí zakryté fotografie přední a zadní strany s viditelnými posledními čtyřmi číslicemi.
• Nahrajte dokumenty v profilu a vyčkejte na potvrzení e-mailem.

Doložení zdroje prostředků

U vyšších vkladů nebo výběrů vás můžeme požádat o doložení zdroje finančních prostředků. Nejde o zdržování, ale o zákonnou povinnost prokázat, že peníze pocházejí z legálního zdroje, například ze mzdy, podnikání, prodeje majetku nebo dědictví.

Typickým dokladem je potvrzení o příjmu od zaměstnavatele, daňové přiznání, výpis z účtu za uvedené období nebo kupní smlouva. Údaje používáme výhradně k ověření a sdílíme je jen v rozsahu nutném pro splnění zákonných požadavků.

Kontrola vkladů a výběrů

Každá platební transakce prochází automatizovanou kontrolou, která vyhodnocuje nezvyklé vzorce chování. Vklady přijímáme v minimální výši 200 CZK, výběry od 500 CZK, denní limit výběru činí 100 000 CZK. Výběry na e-peněženky a kryptoměny zpracováváme do 24 hodin, u karet a bankovních převodů trvá 1 až 3 pracovní dny, bez poplatků.

Co se stane při neověření

Pokud dokumenty neposkytnete nebo kontrola nevyhoví, jsme povinni přistoupit k ochranným opatřením. V praxi to znamená pozastavení výběrů až do doby, než ověření dokončíte. Vklad na účet zůstává bezpečný a po doložení správných podkladů jej můžete vybrat.

Pokud zjistíme falešné údaje, použití dokladu třetí osoby nebo známky zneužití účtu, účet ukončíme a podle zákona informujeme příslušné orgány. Totéž platí při obcházení limitů vytvářením duplicitních účtů. Kdykoli se v procesu zaseknete, náš podpůrný tým je k dispozici nepřetržitě na live chatu i na [email protected].

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně 5 let od ukončení obchodního vztahu, jak nám ukládá licenční předpis. Důvodem je zpětná kontrola prováděná regulatorními orgány, kterým musíme být schopni kdykoli prokázat, že jsme postupovali správně.

Veškeré podklady šifrujeme a ukládáme na zabezpečených serverech s přísným řízením přístupu. Přístup k nim má jen omezený počet prověřených zaměstnanců v oblasti compliance. Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty nenávratně likvidujeme.

Časté dotazy

Proč musím dokládat dokumenty, když jsem už zadal údaje při registraci?

Registrace ověřuje jen údaje, které sami uvedete. Doklady potřebujeme k potvrzení, že jsou pravdivé, že jste plnoletí a že účet vlastníte skutečně vy. Bez toho nesmíme podle licence Curaçao Gaming Control Board provádět výběry.

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Kontrola trvá až 48 hodin. Dokumenty ve správné kvalitě a úplné sadě zpracováváme obvykle rychleji.

Co když můj výběr překročí denní limit 100 000 CZK?

Zůstatek nad limit vám zůstává na účtu a výběr dokončíte následující den. V případě vyšších částek můžeme požádat o doložení zdroje prostředků.

Musím se prokázat vlastnictvím kryptoměnové peněženky?

Ano. U vkladů v Bitcoinu, Ethereum, Tetheru nebo Litecoinu požadujeme potvrzení, že peněženka patří vám, například podpisem zprávy z dané adresy.

Jsou moje dokumenty v bezpečí?

Doklady šifrujeme, ukládáme na zabezpečených serverech a přístup k nim mají jen prověření zaměstnanci compliance. Uchováváme je po zákonnou dobu a poté je nenávratně likvidujeme.